Las piedras de barro se forman en el fondo de cuerpos de agua como océanos, lagos y ríos, especialmente en secciones tranquilas. Las piedras se forman cuando las partículas de arcilla de grano fino se depositan en el agua.
Las capas de sedimento que las recubre entierran y compactan el lodo en agua, eventualmente exprimen el agua y forman una piedra de barro. Mudstone y shale comparten composiciones similares, con ambas hechas de partículas de limo y arcilla. Sin embargo, la piedra de barro eventualmente se desintegra en pedazos en bloques mientras que el esquisto se deshace en astillas delgadas. Si bien las condiciones de aguas tranquilas con solo una turbulencia débil intermitente pueden facilitar la formación de lodo, también pueden formarse cuando las velocidades actuales son lo suficientemente rápidas para mover y depositar arena.