Investopedia describe a los bancos extranjeros como bancos que tienen sucursales en los Estados Unidos y sede principal en otro país. Los bancos extranjeros están sujetos a las regulaciones bancarias del país de origen y de los Estados Unidos. Un banco puede optar por abrir sucursales de bancos extranjeros para satisfacer las necesidades de los clientes corporativos multinacionales.
La Reserva Federal señala que administra un programa de supervisión para regular las prácticas bancarias de los bancos extranjeros en los Estados Unidos. Una parte de este programa es evaluar la condición financiera del banco en los Estados Unidos y su país de origen para asegurarse de que el banco pueda cumplir con sus obligaciones de apoyo a sus sucursales en los EE. La Reserva Federal también supervisa y aprueba las actividades no bancarias de sucursales extranjeras en los Estados Unidos.
El Departamento de Banca del Estado de Connecticut explica que un banco extranjero puede establecer tanto bancos independientes como compañías bancarias en los Estados Unidos. La diferencia principal entre un banco independiente y una compañía controladora, o agencia, es que un banco independiente puede aceptar depósitos, mientras que una compañía controladora no puede hacerlo. Para operar en los Estados Unidos, un banco extranjero debe registrarse en la Reserva Federal y obtener una licencia de los estados en los cuales el banco pretende realizar negocios.
