Escribir una carta de retiro por dificultades económicas para el 401 (k) requiere un entendimiento de los requisitos del retiro por dificultades económicas. Los documentos relevantes deben adjuntarse como evidencia de su reclamo. La carta debe tener una página, dos como máximo.
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Comprenda los criterios de retiro por dificultades económicas
El criterio de aprobación para retiros anticipados incluye atención médica, costos relacionados con la compra de una residencia principal, gastos de educación y educación, gastos de vivienda o gastos de funeral.
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Formatee correctamente la letra
La letra debe comenzar con su nombre, dirección completa, número de teléfono, dirección de correo electrónico y número de cuenta o préstamo asociado con su plan 401 (k). El nombre completo del destinatario debe estar correctamente escrito. Debería poder obtener esta información a través de su departamento de recursos humanos o de su agente.
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Redacte su carta
El cuerpo de la carta debe aclararse explicando sus circunstancias. Se debe hacer referencia a cualquier documento que se envíe con la carta, así como a una declaración que indique que retirar dinero del plan 401 (k) es su única opción. Especifique la cantidad de dinero necesaria de su cuenta 401 (k) e incluya fechas relevantes.
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Edite la carta
Después del primer borrador, edite la carta aproximadamente a una o dos páginas. Elimine el relleno e intente conservar solo información importante. Antes de enviar, asegúrese de que su número de cuenta esté en cada página, haga copias de sus archivos adjuntos y feche la fecha.
